花样翻新 类型不下50种 防范电信网络诈骗仍需加力

花样翻新 类型不下50种 防范电信网络诈骗仍需加力 字体： 小 中 大 分享到： 花样翻新 类型不下50种 防范电信网络诈骗仍需加力 2022-03-28 07:52:25 来源：经济参考报

上至老人，下至儿童，各个年龄段的诈骗都没有限制；

有人负责起草演讲稿，有人负责电脑技术支持，有人负责套现，有人负责后期保障；

从故事设计、塑造人物设计、获取信息，到了解需求、引诱操作，最后骗钱，形成一套“精准”的整个诈骗流程。

《经济参考报》记者近期调查发现，在新技术、新业态层出不穷的同时，电信网络诈骗仍在以“变种记录”的方式持续上演。据不完全统计，目前公安机关发现的各类诈骗不下50起。防范电信网络诈骗仍需持续努力。

电信网络诈骗频发。

社交、视频、购物是重灾区。

近日，大连的韩先生接到一个自称是某电商平台“客服人员”的电话，称韩先生在该平台购买的VC片出现过敏问题，需要召回缺陷产品并返还741元。

韩先生下载了一个视频软件，开始屏幕分享，一步步落入陷阱。最后将他的10张银行卡、妻子的5张银行卡、支付宝余额、网贷、信用卡共计143万元转入犯罪分子的银行账户。

当前，我国电信网络诈骗形势严峻复杂，案件仍在高位运行。公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导办公室副主任胡志伟在接受《经济参考报》记者采访时表示:“随着社会信息化加速发展，人类的生产生活转移到互联网上，社会上传统的盗窃、抢劫等接触性犯罪不断下降，而电信网络诈骗等非接触性犯罪却在急剧上升。”

安佳信(北京)科技有限公司解决方案副总监郝表示，疫情加速移动互联网成为新的“基础设施”，人们在网络空中度过的时间越来越多，不法分子利用了这一点。数据显示，人们平均每天使用移动互联网5.4小时，每人每月使用app数量为27.1个。

“移动社交、移动视频、移动购物的活跃渗透率都在90%以上，使用次数远高于其他行业。它们是人们使用移动互联网最多的三种应用类型，也是欺诈最集中的领域。”郝说，网络应用越多，不法分子可以借用的windows就越多。

除了网络应用增多，诈骗组织化程度加深，是案件频发的重要原因。

“从电信网络诈骗的整个犯罪过程来看，这些犯罪分子绝不是简单的‘乌合之众’。他们组织严密，管理严格，分工明确，手段娴熟。有人负责起草演讲稿，有人负责电脑技术支持，有人负责套现，有人负责后期保障等等。”北京市检察院检察官王澍告诉《经济参考报》记者。

“由于电信网络诈骗环节分工精细，每个环节的犯罪分子只参与一部分犯罪行为，与传统的典型犯罪行为不同。”王澍透露，一些犯罪嫌疑人会辩称“我只是抓取了数据”“我只是把银行卡租出去了”，欺骗了灰黑链条的相对独立性，导致犯罪人的不道德感明显降低。

“杀猪盘”等等层出不穷。

心理学专业人士负责写剧本。

网络诈骗手法千变万化，层出不穷，紧跟技术的不断“综艺”升级。几乎随着新技术、新业态的出现，诈骗分子的作案手法也在升级。据不完全统计，目前公安机关在打击行动中发现的各类诈骗不下50起。

在王澍看来，电信网络诈骗的手法和套路在不断“与时俱进”，不断变化，但犯罪的底层逻辑并没有改变。就是通过一些网络技术手段，抓住受害人的心理和人性弱点，骗取受害人的信任，让受害人付款转账，最后骗钱。

郝说，根据诈骗场景，剧本、人物、道具、情节、交往行为、交往关系都设计得清清楚楚，一些写剧本的“心理医生”甚至是大学心理学专业毕业的。

王澍说，如果从受害者的心理分析，电信网络诈骗有几种类型是常见的、高发的:一是利用受害者的信任心理，比如在网上交友，即通过婚恋心理与受害者建立信任关系，然后通过各种言语让受害者自愿付费，也就是所谓的“杀猪”；二是利用受害人的恐惧心理，如冒充公检法工作人员配合调查，以涉嫌犯罪为由实施诈骗；三是利用大学生、失业人员等特殊群体的逐利心理，以“刷单返利”为诱饵实施诈骗；四是利用受害人贪小便宜，以假乱真，以次充好，以交易行为掩盖行骗的本质。

“诈骗分子紧跟时事，他们的剧本与当前社会热点紧密相连。比如电话卡、银行卡经常被用作电信网络诈骗的工具，国家开展了“破卡”专项行动。不法分子以‘涉嫌洗钱诈骗’为由诈骗民众。”国家反诈骗中心的警察李金鑫说。

同时，大数据引流成为“精准”造假的关键环节。“上至老人，下至孩子”，诈骗分子会通过非法获取的个人信息，点对点地为不同群体精心设计骗术，让群众防不胜防。

李金鑫告诉记者，与传统的广撒网的电信诈骗手法不同，不法分子通过短视频平台评论、网页广告、朋友圈广告等方式，将脆弱的特定群体精准引流到相应的诈骗网站或诈骗app上。

对于年轻人来说，游戏诈骗更为常见。不法分子通过低价出售游戏皮肤、装备、周边产品来吸引受害者。北京市公安局刑侦总队十支队中队长苏兴波介绍，幼儿平时用父母的手机玩游戏，不法分子在游戏平台上发布低价出售皮肤、装备等信息，引诱孩子上钩。有的家长还会把自己的手机密码告诉孩子，或者把孩子的指纹输入手机。“当孩子联系发行商(不法分子)购买时，不法分子会以‘帮你操作’为由，索要一些操作权限，但实际上，不法分子在获得跨设备登录、支付等相关权限后，会迅速将设备关联的银行卡里的钱转走，更有甚者会直接诱导孩子汇款。”苏兴波说，他见到的最小的受害者只有8岁。

一步一步设置陷阱引诱

复合诈骗案件频频出现。

一天，家住北京的李接到一个自称是“通信管理局”的电话。对方声称自己手机发了大量诈骗短信，手机卡要强制关机。虽然李某并没有办理对方所说的手机卡，但由于对方能准确报出自己办卡的具体时间地点，自己的身份证号，家庭住址等信息，李某渐渐相信自己的个人信息被他人冒用了。

建立“信任”后，对方还表示“通信管理局”与“公安局”有合作机制，可以帮助李将电话转接到“上海市公安局”。“公安局民警”不仅证实了李手机确实发送诈骗短信的事实，还称其银行卡还涉嫌帮助某犯罪团伙洗钱，并表示将很快对李发出“通缉令”。随后几天，李都在配合对方“调查”，最后把银行账号卡号和密码提供给了对方。

“诈骗分子利用他们掌握的‘准确’信息，通过简单的诈骗说辞，一步步将受害者引入他们的陷阱。”北京市公安局海淀分局反电信网络诈骗犯罪中心民警邹红说，由于国家对防骗知识的普及，很多人已经有了防骗意识，但大多数人的意识可能还停留在多年前，即“不给陌生人转账就不会被骗”但其实现在诈骗套路很多，利用层层铺垫，获取个人信息和银行卡信息，盗取银行卡。“一环接一环，很多人很难识别骗局。”邹红说。

一步步骗人的诈骗过程“防不胜防”，集多种诈骗手段于一身的复合型诈骗也在近期频频出现。李金鑫告诉记者，自2021年8月以来，以“兼职刷单”、“恋爱交友”为起点，结合“杀猪盘”、虚假贷款等多种诈骗手段的复合型诈骗案件，已成为种类最多、变化最快的电信网络诈骗犯罪之一。

“以目前高发的刷单诈骗为例，已经不是传统的虚假购物刷单销售进行诈骗了。”李金鑫说，以前频繁出现的刷单诈骗，都是货款先行，受害者很容易发现自己被骗了。现在大多是在Tik Tok、微信等社交平台上，以视频赞、微信官方账号关注、主播增粉等名义的新型刷单“与之前的刷单不同，赞等行为并不是主要的诈骗手段，但往往成为后续贷款诈骗和‘杀猪’的引流手段。”他说。

据李金鑫介绍，受害者在社交平台上看到类似兼职的广告后，往往会开始与犯罪分子接触。起初，受害者可能会获得几元或几十元的小额奖励。随后，犯罪分子会引诱受害人“赚”更多的钱，并介绍网络赌博光盘、虚假投资理财app等。，但这些费用往往是巨大的。受害人的钱被骗走后，犯罪分子还会引诱受害人卖掉房子，借钱周转。

近年来兴风作浪的“杀猪菜”，就是典型的复合型诈骗。按照邹红的说法，这是一场从网恋开始到虚假投资结束的骗局。一是骗子通过各种交友网站或交友平台寻找自己的“猎物”。一旦找到合适的对象，就会对其发起“爱情”攻势，用甜言蜜语“养猪”。一般他们会在一周左右的时间内将事主带入各种投资平台进行“杀猪”，还会谎称自己有内幕消息，稳定获利。

这种复合式诈骗往往造成大量损失。李金鑫说，2021年以来，“杀猪”诈骗造成的损失占到40%以上。“2021年，北京市公安局最大的劝阻金额是3000万元左右。当时受害人遭遇“杀猪”诈骗，准备抵押两套房产。经过我们的劝阻，受害人及时醒悟，挽回了两处财产。”苏兴波说。

(记者:李佳鹏孙莫王李权)

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